Guía completa: ROI de inversión
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El ROI relaciona la ganancia neta con el capital invertido. Si inviertes 1.000 y recuperas 1.200 sin otros costes, ganas 200 y el ROI es 20%. Una pérdida genera un retorno negativo; recuperar cero implica una pérdida del 100% del capital invertido.
Esta calculadora suma costes a la inversión inicial y suma ingresos adicionales al valor final. Introduce dividendos, rentas u otros ingresos como el total del período, no como una cifra mensual. No restes los mismos costes del valor final y también en el campo de costes, porque los contarías dos veces.
El retorno anualizado usa la raíz correspondiente a la duración y permite comparar períodos distintos; no se obtiene dividiendo simplemente el ROI entre años. Asume que los flujos pueden tratarse como una salida inicial y una entrada final. Con aportes o cobros intermedios usa una TIR con fechas; esta cifra no es TIR ni ajusta inflación, riesgo o impuestos no introducidos.
Cómo funciona
- 1Invertido = inversión inicial + costes; recuperado = valor final + ingresos.
- 2Ganancia = recuperado − invertido; ROI = ganancia ÷ invertido × 100.
- 3Retorno anualizado = [(recuperado ÷ invertido)^(1/años) − 1] × 100.
Preguntas frecuentes
¿Qué significa un ROI negativo?
Que recuperaste menos que el capital invertido incluyendo los costes. Un ROI de −20% representa perder el 20% de ese capital.
¿ROI y retorno anualizado son lo mismo?
No. El ROI cubre todo el período; el anualizado expresa la tasa compuesta anual equivalente bajo los supuestos indicados.
¿Dónde incluyo dividendos y comisiones?
Los dividendos totales van en ingresos adicionales y las comisiones en costes. Usa una sola moneda y evita contar un cargo dos veces.