Guía completa: Impuestos EE. UU. (federal + estatal)
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Tu salario neto en EE. UU. depende de tres capas de impuestos: el federal sobre la renta, el de tu estado y FICA (Seguro Social y Medicare). El federal es progresivo: tu ingreso gravable se divide en tramos que pagan del 10% al 37%. Por eso tu tasa marginal (la del último dólar) siempre es mayor que tu tasa efectiva (el promedio real que pagas).
Antes de aplicar los tramos se resta la deducción: la estándar según tu estado civil, o tus deducciones detalladas si son mayores (hipoteca, donaciones, impuestos estatales). Además, cada hijo calificado reduce tu impuesto federal con el crédito tributario por hijos. FICA es aparte: 6,2% para el Seguro Social hasta el tope salarial y 1,45% para Medicare, con un 0,9% adicional sobre ingresos altos.
El impuesto estatal varía mucho: nueve estados como Texas, Florida o Washington no cobran impuesto sobre la renta, mientras que California o Nueva York superan el 8%. Esta calculadora estima el estatal con una tasa representativa de cada estado; para una cifra exacta consulta las tablas oficiales de tu estado. Úsala para comparar ofertas de trabajo entre estados, planificar tu presupuesto o estimar tu reembolso.
Cómo funciona
- 1Restamos tu deducción (la estándar o la detallada, la que sea mayor) de tu ingreso bruto.
- 2Aplicamos los tramos federales 2025 (10% a 37%) y restamos el crédito por hijos.
- 3Sumamos el impuesto estatal estimado y FICA (Seguro Social + Medicare).
- 4Mostramos tu neto anual y mensual, tasas efectiva y marginal, y el desglose por tramos.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la tasa efectiva y la tasa marginal?
La efectiva es el impuesto total dividido entre tu ingreso bruto: lo que pagas en promedio. La marginal es la tasa del último tramo que alcanzas: lo que pagarías por un dólar adicional.
¿Qué es FICA?
Es el aporte al Seguro Social (6,2% hasta el tope salarial) y a Medicare (1,45%, más 0,9% adicional sobre ingresos altos). Se descuenta de tu nómina además del impuesto sobre la renta.
¿Qué estados no cobran impuesto sobre la renta?
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no cobran impuesto estatal sobre salarios.
¿Conviene deducción estándar o detallada?
Usa la detallada solo si tus gastos deducibles (hipoteca, donaciones, impuestos estatales) superan la estándar de tu estatus. La calculadora toma automáticamente la mayor.
¿Qué tan exacta es la estimación estatal?
Usamos una tasa representativa por estado sobre el ingreso gravable federal. Los estados tienen sus propios tramos y deducciones, así que la cifra real puede variar.